இந்தியர்கள் அதிக வரி விதிக்கப்படுகிறதா? உலகளவில் இந்தியா எந்த நிலையில் உள்ளது?

அன்புள்ள வாசகர்களே,

நிதியமைச்சர் நிர்மலா சீதாராமன் வரவிருக்கும் நிதியாண்டுக்கான (2025-26) மத்திய பட்ஜெட்டை சனிக்கிழமை (பிப்ரவரி 1) தாக்கல் செய்கிறார். இந்தியப் பொருளாதாரம் பல சவால்களை எதிர்கொள்ளும் நேரத்தில் இந்த பட்ஜெட் தாக்கல் செய்யப்படுகிறது.

ஆங்கிலத்தில் படிக்க: ExplainSpeaking: Are Indians being over-taxed? Here are 5 charts on where India stands globally

நிர்மலா சீதாராமன் நிதியமைச்சராக பதவி வகித்த காலத்தை (2019-ல் தொடங்கியது) திரும்பிப் பார்க்கும்போது, ​​பல ஆண்டுகளாக அவரது பட்ஜெட் உலகளாவிய மற்றும் உள்நாட்டு காரணிகளால் உடனடியாக மாற்றப்பட்டதைக் காணலாம். உதாரணமாக, 2020-ம் ஆண்டில், மத்திய பட்ஜெட்டுக்குப் பிறகு, கோவிட்-19 தொற்றுநோய் நாடு தழுவிய ஊரடங்குகளை நீட்டித்தது. இதன் விளைவாக இந்தியா தொழில்நுட்ப மந்தநிலைக்குச் சென்றது.

2021-ம் ஆண்டில், பட்ஜெட்டைத் தொடர்ந்து மிகக் கொடூரமான கோவிட் அலை ஏற்பட்டது, இது உண்மையில் அதிக எண்ணிக்கையிலான இறப்புகளுக்கு வழிவகுத்தது. 2022-ம் ஆண்டில், பட்ஜெட் தாக்கல் செய்யப்பட்ட உடனேயே, ரஷ்யா உக்ரைனை ஆக்கிரமித்து, பணவீக்கத்தில் அதிகரிப்புக்கு வழிவகுத்து உலகப் பொருளாதாரத்தையே சீர்குலைத்தது. உண்மையில், கடந்த ஆண்டு ஜூலை மாதம் சமர்ப்பிக்கப்பட்ட நடப்பு நிதியாண்டிற்கான முழு பட்ஜெட் கூட, மக்களவைத் தேர்தலில் ஆளும் பா.ஜ.க-வுக்கு ஏற்பட்ட மோசமான அரசியல் முடிவுகளுக்கு விரைவான எதிர்வினையாகக் கருதப்பட்டது.

இந்த முறை சவால்கள் பொருளாதார இயல்பானவை. ஒட்டுமொத்த மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தி வளர்ச்சி விகிதம் கோவிட்-க்கு முன்பு இருந்த மந்தமான வேகத்திற்குத் திரும்பி வருவதாகத் தெரிகிறது; 2019-20-ம் ஆண்டில் இந்தியா 4%-க்கும் குறைவாக வளர்ந்தது. அதன் பின்னர் இந்தியாவின் மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தி 5% க்கும் குறைவான வருடாந்திர சராசரி வளர்ச்சி விகிதத்தை (கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம்) பதிவு செய்துள்ளது.

மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தி வளர்ச்சியின் இரண்டு பெரிய இயந்திரங்கள் தீர்ந்துவிட்டதாகத் தெரிகிறது: இந்தியர்கள் (தங்கள் சொந்த திறனில்) பொருட்கள் மற்றும் சேவைகளுக்கு போதுமான அளவு செலவிடவில்லை, மேலும் இந்த மந்தநிலை தனியார் நிறுவனங்கள் புதிய உற்பத்தி திறன்களை உருவாக்குவதில் முதலீடு செய்வதற்குப் பதிலாக ஓரங்கட்டப்பட்டுள்ளன. வெயில் அதிகமாக இருந்த காலங்களில், வர்த்தகம் (ஏற்றுமதிகள் என்று படிக்கவும்) பொருளாதார வளர்ச்சியை உருவாக்குவதற்கான ஒரு வழியாக இருந்தது, ஆனால் டொனால்ட் டிரம்ப் அமெரிக்க ஜனாதிபதியாக இருப்பதால் அனைத்து பந்தயங்களும் நிறுத்தப்பட்டுள்ளன, மேலும் டிரம்பின் வரிகளை விதிக்கும் அச்சுறுத்தலுக்கு நன்றி, வரும் நாட்களில் வர்த்தக வாய்ப்புகள் குறித்து யாரும் உறுதியாக இருக்க முடியாது.

இதனால், அதிக செலவு செய்து பொருளாதாரத்தைத் தொடங்கும் கடினமான வேலை அரசாங்கத்திற்கு உள்ளது. கடந்த சில ஆண்டுகளாக, நீடித்த வளர்ச்சி வேகத்தை மீண்டும் உயிர்ப்பிப்பதில் சிறிதளவு வெற்றியும் பெறாமல், அதைச் செய்ய அரசாங்கம் அதிக முயற்சி எடுத்து வருகிறது. இதன் விளைவாக, அரசாங்கத்தின் நிதி ஏற்கனவே இறுக்கமாக உள்ளது - அதன் வருடாந்திர கடன்களைக் குறைத்து, ஏற்கனவே உள்ள கடன் மலையைக் குறைக்க வேண்டிய அழுத்தத்தில் உள்ளது.

தீர்வு என்ன? இவை அனைத்தும் இந்திய நுகர்வோரிடமே திரும்ப வருகின்றன. மக்கள் அதிகமாகச் செலவிடத் தொடங்காவிட்டால், மந்தமான வளர்ச்சியின் பாதையிலிருந்து வெளியேறுவது சாத்தியமில்லை. 5%-6% ஆண்டு மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தி வளர்ச்சி விகிதம் என்பது கொள்கை வகுப்பாளர்கள் பெருமைப்படக்கூடிய வேகம் அல்ல என்பது உறுதி; அல்லது அதிகமாக இல்லாவிட்டாலும் அதை 7%-8% க்கு நெருக்கமாக உயர்த்துவதே நம்பிக்கை.

அரசாங்கம் எவ்வளவு செலவு செய்ய முடியும் என்பதற்கும், குறுகிய காலத்தில் பொருளாதாரம் அத்தகைய செலவினங்களை எவ்வளவு உள்வாங்க முடியும் என்பதற்கும் வரம்புகள் இருப்பதால் - உதாரணமாக, இன்னும் அதிகமான உடல் உள்கட்டமைப்புக்கான (சாலைகள், ரயில்வே, துறைமுகங்கள் போன்றவை) அதிகரித்த செலவினங்களை - வரிகளைக் குறைக்க வேண்டிய நேரம் இது என்று பலர் வாதிடுகின்றனர். அவ்வாறு செய்வது நுகர்வோரை தங்கள் பைகளில் அதிகமாக வைத்திருக்கும், மேலும், ஒரு செலவுச் சுழற்சியைத் தூண்டும், இது நிறுவனங்கள் முதலீடு செய்ய ஊக்குவிக்கும், இதனால் மேலும் மேலும் சிறந்த ஊதியம் தரும் வேலைகளை உருவாக்கும், இது மேலும் ஒரு புதிய சுற்று செலவினங்களுக்கு வழிவகுக்கும், மேலும் பல உள்ளன.

பலர் - குறிப்பாக "நடுத்தர வர்க்கம்" என்று வகைப்படுத்தப்பட்டவர்கள் - வரிகளைக் குறைக்கக் கோருவதற்கு மற்றொரு காரணமும் உள்ளது: இந்திய அரசாங்கம் தனது குடிமக்கள் மீது அதிக வரி விதித்து வருகிறது என்ற உணர்வு அதிகரித்து வருகிறது. ஆனால் அப்படியா? நிச்சயமாக, வருமானம் மற்றும் செலவு முறைகளைப் பொறுத்து வரிவிதிப்பு நபருக்கு நபர் மாறுபடும், ஆனால் சில சூழலை வழங்க உதவும் ஐந்து விளக்கப்படங்கள் இங்கே. தரவுகளில் நமது உலகம் என்பதிலிருந்து பெறப்பட்ட அனைத்து தரவுகளும் விளக்கப்படங்களும்.

முதலாவதாக, இந்திய அரசாங்கத்திற்கு வரி வருவாயின் முக்கியத்துவத்தை வரைபடம் 1 விளக்குகிறது. இது வரிகளால் நிதியளிக்கப்படும் மத்திய அரசின் செலவினங்களின் பங்கை வரைபடமாக்குகிறது.

வரிகளால் நிதியளிக்கப்படும் மத்திய அரசின் செலவினங்களின் பங்கு குறித்து வரைபடம் 1.

 

வலதுபுறத்தில் உள்ள நாடுகளின் பட்டியலைப் பாருங்கள். 80% க்கு அருகில், இந்திய மத்திய அரசு வரி வருவாயை மிக அதிகமாக சார்ந்துள்ளது. பிரேசில், மெக்ஸிகோ மற்றும் சீனா போன்ற பல ஒப்பிடக்கூடிய பொருளாதாரங்கள் வரி வருவாயை மிகவும் குறைவாகவே சார்ந்துள்ளன. வரி விகிதங்களைக் குறைப்பது அல்லது குறைந்த வரிகளை வசூலிப்பது இந்திய அரசாங்கத்தை சந்தையில் இருந்து அதிக பணத்தை கடன் வாங்க கட்டாயப்படுத்தும், இதனால் முதலீடு செய்யக்கூடிய நிதிகளுக்காக தனியார் நிறுவனங்களுடன் போட்டியிடும், மேலும், இந்த செயல்பாட்டில், பொருளாதாரத்தில் உள்ள அனைவருக்கும் வட்டி விகிதங்களை அதிகரிக்கும்.

இருப்பினும், வரைபடம் 2 கூறுவது போல, மொத்த தேசிய மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தியில் மொத்த வரி வருவாயைப் பொறுத்தவரை, இந்தியா மிகவும் குறைவாகவே உள்ளது; 20% க்கும் குறைவாகவே உள்ளது.

மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தியில் ஒரு பங்காக வரைபடம் 2 வரி வருவாய். வரைபடம் 2.

ஐரோப்பாவில் உள்ள பெரும்பாலான வளர்ந்த நாடுகள் மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தியின் விகிதத்தில் மிக அதிக அளவிலான வருவாயை திரட்ட முடிகிறது. அந்த நாடுகள் வருவாயை உயர்த்துவதில் மிகவும் திறமையானவை என்பதையும், இந்திய அரசாங்கம், தங்கள் செலவினங்களுக்கு வரிவிதிப்பைச் சார்ந்திருந்தாலும், பரந்த வரி தளத்தை இலக்காகக் கொள்ள முடியவில்லை என்பதையும் இது குறிக்கிறது.

நிச்சயமாக, வளர்ந்த நாடுகளை விட இந்தியா மிகவும் ஏழ்மையானது. இங்குதான் வரைபடம் 3 இந்தியாவை உலகளாவிய சூழலில் வைக்க உதவுகிறது. இது வரி வருவாயை GDP மற்றும் தனிநபர் GDP இன் பங்காக வரைபடமாக்குகிறது. வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், அதன் சராசரி வருமான நிலைகளுடன் ஒப்பிடும்போது வரிகளை உயர்த்துவதில் (GDP இன் சதவீதமாக) இந்தியா எங்கு நிற்கிறது என்பதைப் புரிந்துகொள்ள முயற்சிக்கிறது.

வரைபடம் 3 வரி வருவாய் vs தனிநபர் மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தி வரைபடம் 3.

ஒரு நாடு பணக்கார நாடாக இருந்தால், அதன் அரசாங்கம் ஒட்டுமொத்த மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தியில் சதவீதமாக வரிகளை உயர்த்துவதில் அதிக திறன் கொண்டதாக இருக்கும் ஒரு பரந்த வடிவத்தில் இந்தியா பொருந்துகிறது என்பதை வரைபடம் 3 காட்டுகிறது. எனவே, இந்தியா சீனாவை விட பின்தங்கியிருக்கிறது, இது அமெரிக்காவை விட பின்தங்கியிருக்கிறது. நிச்சயமாக, வேறுபாடுகள் உள்ளன. உதாரணமாக, பிரான்சும் ஜெர்மனியும் சவூதி அரேபியா அல்லது தென் கொரியாவை விட மிக அதிக வரி வருவாயை (மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தியில் சதவீதமாக) உயர்த்துகின்றன, இருப்பினும் தனிநபர் வருமானத்தில் தோராயமாக ஒரே அளவில் உள்ளன.

பழைய, மிகவும் நிறுவப்பட்ட பொருளாதாரங்கள் வருவாயை உயர்த்துவதில் மிகவும் திறமையானவை என்பதை இது குறிக்கிறது. மெக்ஸிகோ மற்றும் இந்தோனேசியா போன்ற மிகவும் பணக்கார நாடுகளை விட இந்தியா அதிக வரி வருவாயை திரட்டுகிறது என்பது குறிப்பிடத்தக்கது.

வருவாயைக் கொண்டுவர எந்த வகையான வரிகள் பயன்படுத்தப்படுகின்றன என்பதை வரைபடம் 4 ​​பார்க்கிறது. இது முக்கியம். தனிநபர் வருமான வரிகள் போன்ற நேரடி வரிகள் மிகவும் முற்போக்கானவை மற்றும் நியாயமானவை - அதாவது, ஏழைகளை விட பணக்காரர்களை அதிக வரி விகிதத்தில் செலுத்த வைக்க முடியும். GST போன்ற மறைமுக வரிகள் பின்னோக்கிச் செல்கின்றன, ஏனெனில் ஒரு ஏழையும் பணக்காரர் செலுத்தும் அதே விகிதத்தில் செலுத்துகிறார். துரதிர்ஷ்டவசமாக, இந்த தரவுத்தளத்தில் இந்தியாவிற்கான தரவு இல்லை, ஆனால் இந்தியாவில் நேரடி மற்றும் மறைமுக வரிகள் ஒவ்வொன்றும் தோராயமாக 7% (மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தியில்) என்று தெரிவிக்கப்பட்டுள்ளது.

வருமானத்தின் மீதான வரைபடம் 4 ​​வரிகள் vs பொருட்கள் மற்றும் சேவைகளின் மீதான வரிகள். வரைபடம் 4.

அது இந்தியாவை மிகவும் சாதகமாக்கும். பிரேசில், சிலி மற்றும் போலந்து போன்ற நாடுகள் மறைமுக வரி வசூலில் மிக அதிக அளவில் உள்ளன, அதே நேரத்தில் நேரடி வரி வசூலிலும் அதே அளவு உள்ளன. சீனா அல்லது வியட்நாம் அல்லது உண்மையில் இந்தியா போன்ற வளர்ந்து வரும் பொருளாதாரங்களை விட, பணக்கார வளர்ந்த நாடுகள் அதிக அளவிலான வரிவிதிப்புகளை உயர்த்த நேரடி வரி முன்னணியில் உண்மையான வேறுபாடு நிகழ்கிறது என்பதையும் வரைபடம் காட்டுகிறது.

வரைபடம்S 3 மற்றும் 4 இன் ஒருங்கிணைந்து கூறுவது என்னவென்றால், இந்தியா பணக்காரர்களாகவும், இந்திய அரசாங்கம் வரி வசூலிப்பதில் திறமையானவர்களாகவும் மாறும்போது, ​​இந்திய வரி செலுத்துவோர் குறிப்பாக தனிநபர் வருமான வரி போன்ற நேரடி வரிகளிலிருந்து அதிக வரி வசூலை எதிர்பார்க்க வேண்டும்.

தேர்தல் ஜனநாயக நாடுகள் தங்கள் குடிமக்களுக்கு அதிக வரி விதிக்கின்றனவா என்பதை வரைபடம் 5 ஆராய்கிறது.

வரைபடம் 5 வரி வருவாய் vs தேர்தல் ஜனநாயக குறியீடு வரைபடம் 5.

தரவு காட்டுவது போல், ஒரு தெளிவான போக்கு உள்ளது: தேர்தல் ஜனநாயகத்தில் ஒரு நாட்டின் தரவரிசை உயர்ந்தால், அதன் அரசாங்கம் அதிக வரி வருவாயை உயர்த்த முடியும். எனவே இந்தியா வங்காளதேசத்தை விட சிறப்பாக செயல்படுகிறது, அதே நேரத்தில் தேர்தல் ஜனநாயக குறியீடு மற்றும் வரி வருவாய் வசூல் (மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தியில் ஒரு சதவீதமாக) இரண்டிலும் பிரேசில், அமெரிக்கா மற்றும் ஜெர்மனியை விட பின்தங்கியிருக்கிறது. வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், இந்தியா தனது தேர்தல் ஜனநாயக தரவரிசையை மேம்படுத்தும்போது, ​​அதிக வரி வசூலை எதிர்பார்க்கிறது.

நிச்சயமாக, ஸ்பெக்ட்ரமின் எதிர் முனையில் இருக்கும் நாடுகள் உள்ளன. உதாரணமாக, தேர்தல் தரவரிசையில் சீன அரசாங்கம் சிலியை விட அதிக வரி வருவாயை எவ்வாறு திரட்ட முடிகிறது என்பதைக் கவனியுங்கள். இதேபோல், தேர்தல் ஜனநாயக குறியீட்டில் இந்தோனேசியா மற்றும் மெக்சிகோவுடன் அதே மட்டத்தில் இருந்தாலும் போலந்து அதிக வருவாயை திரட்ட முடிகிறது.

விளைவு

தொடர்ச்சியான பொருளாதார அதிர்ச்சிகள் மற்றும் நாட்டில் ஒரு நல்ல பொருளாதார வளர்ச்சி சுழற்சியை வெற்றிகரமாகத் தொடங்க அரசாங்கத்தின் இயலாமை காரணமாக, இந்திய அரசாங்கம் குடிமக்கள் மீது அதிக வரி விதிப்பதாக நம்புபவர்கள் பலர் உள்ளனர் என்பது உண்மைதான்.

ஆனால் தரவுகள் காட்டியுள்ளபடி, இந்தியாவின் வரி வருவாய் (மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தியில் ஒரு சதவீதமாக) பல வளர்ந்த நாடுகளைப் போல அதிகமாக இல்லை, இருப்பினும் அது மத்திய அரசின் செலவினங்களில் குறிப்பிடத்தக்க அளவு அதிக விகிதத்தை நிதியளிக்கிறது. மேலும், இந்தியா (தனிநபர் வருமான அடிப்படையில்) பணக்காரர் ஆகும்போது, ​​அதன் ஜனநாயகம் ஆழமடையும் போது, ​​வரி வசூல் அதிகரிக்கும் என்று எதிர்பார்க்கலாம்.

வரவிருக்கும் பட்ஜெட்டில் அரசாங்கம் வருமான வரிகளைக் குறைக்க வேண்டுமா? அது பொருளாதாரத்தை மீட்டெடுக்க உதவுமா? உங்கள் கருத்துகளையும் கேள்விகளையும் udit.misra@expressindia.com இல் பகிர்ந்து கொள்ளுங்கள்.